미국 재산세 및 주택 가격: 주별 분석

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미국에서는 지방자치단체가 주택, 아파트 등 부동산에 대해 평가액을 기준으로 재산세를 부과합니다. 이 값은 일반적으로 매년 업데이트된 다음 지방 세율을 곱하여 세액을 결정합니다.

재산세는 많은 지방 정부 활동, 특히 공립 K-12 학교에 자금을 조달하는 데 매우 중요합니다. 2019/2020 학년도에 공립 K-12 학교는 약 8,710억 달러의 자금을 받았습니다. 이 중 주정부가 47%, 지방정부가 45%, 연방정부가 8%를 지원했다. 중요한 것은 지방 정부의 기부금 중 3,180억 달러(81%)가 재산세에서 직접 나온 것입니다.

미국의 약 절반은 부동산세 외에 자동차에 대해 개인 재산세를 부과합니다. 또한 기업은 일반적으로 컴퓨터, 가구, 사무용품을 포함한 자산에 대해 세금을 납부합니다.

주별 재산세 개요

재산세는 주 정부가 아닌 지방 정부에서 징수한다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 따라서 “버지니아는 플로리다보다 재산세가 낮습니다.”와 같은 말은 정확하지 않습니다. 주 내에서도 세율은 관할 구역마다 다르며 때로는 도시나 카운티 내의 지역에도 세율이 다를 수 있습니다.

예를 들어 버지니아의 평균 세율은 0.81%인 반면, 우리 카운티의 세율은 1.12%입니다. 불과 1마일 떨어진 인근 마을에서는 카운티 세율에 0.83%를 추가로 부과하여 총 세율이 1.95%가 됩니다! 하지만 이 도시에 거주하면 도보 거리 내에 레스토랑과 식료품점이 있어 편리합니다. 또한, 마을 주민들은 다른 우편번호 지역 주민들보다 커뮤니티 센터의 여름 프로그램에 우선적으로 등록할 수 있습니다.

부동산 가치도 천차만별입니다. 몇 마일 떨어져 있어도 주택 비용은 카운티, 도시 또는 우편 번호에 따라 크게 다를 수 있습니다.

아래 표는 평균 세율과 재산 가치를 나타냅니다. 이는 단지 평균일 뿐이라는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 같은 주에서는 어딘가에서 매우 저렴한 가격으로 소박한 아파트를 찾을 수 있고, 고급 주택은 다른 곳에서 수백만 달러에 구입할 수 있습니다. 그러나 전반적으로 웨스트 버지니아와 같은 곳은 일반적으로 캘리포니아보다 부동산 가격이 훨씬 낮습니다.

주별 평균 주택 가격 및 재산세

State	州	平均税率	平均房价	平均税额
NJ	New Jersey	2.49%	$335,600	$8,356
IL	Illinois	2.27%	$194,500	$4,415
NH	New Hampshire	2.18%	$261,700	$5,705
CT	Connecticut	2.14%	$275,400	$5,894
VT	Vermont	1.90%	$227,700	$4,326
WI	Wisconsin	1.85%	$180,600	$3,341
TX	Texas	1.80%	$172,500	$3,105
NE	Nebraska	1.73%	$155,800	$2,695
NY	New York	1.72%	$313,700	$5,396
RI	Rhode Island	1.63%	$261,900	$4,269
PA	Pennsylvania	1.58%	$180,200	$2,847
IA	Iowa	1.57%	$147,800	$2,320
OH	Ohio	1.56%	$145,700	$2,273
MI	Michigan	1.54%	$154,900	$2,385
KS	Kansas	1.41%	$151,900	$2,142
ME	Maine	1.36%	$190,400	$2,589
SD	South Dakota	1.31%	$167,100	$2,189
MA	Massachusetts	1.23%	$381,600	$4,694
AK	Alaska	1.19%	$270,400	$3,218
MN	Minnesota	1.12%	$223,900	$2,508
MD	Maryland	1.09%	$314,800	$3,431
ND	North Dakota	0.98%	$339,000	$3,322
WA	Washington	0.98%	$193,900	$1,900
OR	Oregon	0.97%	$312,200	$3,028
MO	Missouri	0.97%	$157,200	$1,525
GA	Georgia	0.92%	$176,000	$1,619
OK	Oklahoma	0.90%	$136,800	$1,231
FL	Florida	0.89%	$215,300	$1,916
KY	Kentucky	0.86%	$141,000	$1,213
IN	Indiana	0.85%	$141,700	$1,204
NC	North Carolina	0.84%	$172,500	$1,449
MT	Montana	0.84%	$230,600	$1,937
VA	Virginia	0.82%	$273,100	$2,239
MS	Mississippi	0.81%	$119,000	$964
NM	New Mexico	0.80%	$171,400	$1,371
CA	California	0.76%	$505,000	$3,838
TN	Tennessee	0.71%	$167,200	$1,187
ID	Idaho	0.69%	$212,300	$1,465
AZ	Arizona	0.66%	$225,500	$1,488
UT	Utah	0.63%	$279,100	$1,758
AR	Arkansas	0.62%	$127,800	$792
WY	Wyoming	0.61%	$220,500	$1,345
NV	Nevada	0.60%	$267,900	$1,607
WV	West Virginia	0.58%	$119,600	$694
DE	Delaware	0.57%	$251,100	$1,431
SC	South Carolina	0.57%	$162,300	$925
DC	District of Columbia	0.56%	$601,500	$3,368
LA	Louisiana	0.55%	$163,100	$897
CO	Colorado	0.51%	$343,300	$1,751
AL	Alabama	0.41%	$142,700	$585
HI	Hawaii	0.28%	$615,300	$1,723

재산세 평균세율 지도

뉴저지는 재산세율이 평균 2.49%로 가장 높습니다. 일리노이주, 뉴햄프셔주, 코네티컷주, 버몬트주가 그 뒤를 바짝 따르고 있습니다.
하와이는 뉴저지 세율의 약 1/10인 0.28%로 평균 재산세율이 가장 낮습니다. 앨라배마, 콜로라도, 루이지애나, 워싱턴 DC도 그리 멀지 않습니다.

주택평균가격 지도

평균 주택가격이 가장 높은 주는 하와이, DC, 캘리포니아, 매사추세츠, 콜로라도 순입니다.
반면, 평균 주택가격이 가장 낮은 주는 미시시피, 웨스트버지니아, 아칸소, 오클라호마, 켄터키 순이었습니다.

연평균 재산세 지도

일리노이주와 같은 일부 주에서는 세율이 높지만(평균 2.27%) 평균 주택 가격은 약 $190,000에 불과합니다.
DC 등 다른 곳은 세율이 낮을 수 있지만(평균 0.56%) 평균 주택 가격은 $600,000 이상입니다.
뉴저지는 높은 세율과 높은 부동산 가치라는 문제에 직면해 있으며, 이로 인해 평균 연간 재산세가 $8,356에 이릅니다.
앨라배마주는 평균 세금 고지서가 $585에 불과하여 낮은 세율과 부동산 가치의 이점을 누리고 있습니다. 그럼에도 불구하고 앨라배마에서는 취업 기회가 제한되어 있으며, 매우 보수적인 성격이 모든 사람에게 매력적이지 않을 수 있습니다.

2 개의 참고 문헌

[1]. National Center for Education Statistics. Public School Revenue Sources. Accessed Oct 1, 2023.

[2]. Rocket Mortgage, Victoria Araj. Property Taxes By State: A Comparative Look At The Highest To Lowest States. Accessed Oct 1, 2023.

Derek Yang

저는 가족과 함께 동해안의 작은 마을에 살고 있는 이민자입니다. 저는 클래식 음악을 사랑하고, 맛있는 커피 한 잔을 즐기며, BMW에 약한 점이 있습니다. 평생 학습을 믿고 여러분과 함께 생활 경험을 공유하길 기대합니다. Twitter: @mrderekyang.

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